「旅行にもっと行きたい」でも貯金はなかなか増えない…
旅行って楽しいですよね。でもこんな悩み、ありませんか？
- 「貯金してもすぐ使ってしまう」
- 「旅行のための余裕資金がなかなかできない」
- 「副業までは踏み出せないけど、将来に備えたい」
そんなあなたにおすすめなのが、NISAを使った「旅行資金づくり」です。
私は実際、月1万円をNISA（つみたて枠）で投資しており、
5年後の「家族旅行費用」として育てています。
この記事では、投資初心者でもわかる「インデックス投資×NISA」の始め方を、わかりやすく解説します。
なぜNISAが「旅行資金」にぴったりなのか？
✅ 1. 利益が非課税＝効率的にお金が増える
通常、投資で得た利益には20.315%の税金がかかります。
でも、NISA口座なら運用益が非課税。
たとえば利益が5万円なら、そのまま5万円すべて旅行費用にできます。
✅ 2. 5年〜10年の中期運用に向いている
旅行費用のような「使い道が明確なお金」を数年後に取り崩すなら、NISAはぴったりです。
✅ 3. 投資初心者でも始めやすい仕組み
「NISA」なら、金融庁が選定した低リスクな投資信託が対象。
月100円〜から始められます。
旅行資金におすすめのインデックス投資とは？
インデックス投資とは、日経平均やS&P500といった「市場全体の動き」に連動する商品に投資する方法です。
たとえば：
- S&P500連動型（米国の有名企業500社）
- 全世界株式（日本・アメリカ・新興国も含む）
- TOPIXや日経225（日本株全体）
✅ 特徴：
- 長期で右肩上がり
- プロに預けっぱなしでOK（自分で銘柄選び不要）
- 手数料が安い
実際の旅行資金の作り方：私の例
- 月1万円をSBI証券でつみたて
- 投資商品：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 目標：5年で60万円 → 旅行×約3回分の資金に！
このように、毎月少しずつ投資して育てていくスタイルが旅行資金づくりには向いています。
投資初心者がNISAを始めるための5ステップ
STEP 1：証券口座を開設
初心者におすすめはこの2社：
- SBI証券（圧倒的な人気）
- 楽天証券（楽天経済圏の人に◎）
STEP 2：つみたてNISA口座を申請
ネットで簡単。開設まで2〜3週間かかる場合もあるので、早めの準備を。
STEP 3：投資信託を選ぶ
最初は王道の「eMAXIS Slim」シリーズがおすすめ。
- 全世界株式（オールカントリー）
- 米国株式（S&P500）
STEP 4：毎月自動積立を設定
1,000円からでもOK。放っておくだけで投資が続く。
STEP 5：5〜10年の旅行計画を立てる
お金が目的ではなく、「行きたい場所」を先に決めると続きやすい。
NISA投資で叶えたい旅のかたち
例えばこんな使い道も：
- 子どもが小学校を卒業する年に「家族で海外旅行」
- 両親を連れて「還暦祝いの温泉旅行」
- 自分へのご褒美に「ヨーロッパひとり旅」
投資＝難しいものと思われがちですが、実際は上記の5ステップで始められますし、インデックス投資であれば淡々と積み立てていくだけです。
そして、お金の使い道・目的があれば、楽しく現実的に続けられます。
投資は「使うためにする」もの
NISAの真の魅力は、増やすことよりも
「使う目的があるから続けられる」点にあります。
その目的が「旅行」であるなら、
投資はただの数字ではなく、未来の思い出の前払いになるのです。
📚 旅行資金を育てるのに役立つおすすめ本
まとめ：「行きたい未来」のために、今から積み立てよう
貯金もいいけど、少しだけ視点を変えて「投資で旅を育てる」という選択を。
- 月1万円でも
- 5年で大きな違いに
- 将来の旅行が、今から楽しみになる
旅を人生の中心に置きたいあなたへ──
NISAというツールを、上手に活用してみませんか？
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