資産運用とは、将来のお金が増えるようにお金を運用する方法です。
資産運用には、株式投資、投資信託、不動産投資などさまざまな方法があります。
しかし、資産運用を始める前にまず考えるべきことは「なぜ資産運用をするのか」です。
本記事では資産運用の目的を明確にする理由について説明します。
資産運用の目的
資産運用にはさまざまな目的があります。
- 老後の生活資金を準備する
- 子どもの教育費を準備する
- マイホームの頭金を貯める
- 夢や目標を実現する
目的が明確になると、目的に応じた適切なリスク/リターンを備えた資産運用を選ぶことができます。
資産運用の目的を明確にする方法
資産運用の目的を明確にする方法は、以下のとおりです。
- 5年後、10年後、20年後の自分の姿を想像する
- そのときに、どのような経済状況になっているかを考える
- どのようなお金の悩みや不安を抱えているかを考える
- その悩みや不安を解決するために、資産運用で何を達成したいのかを考える
資産運用の目的は1つに絞る必要はありません。複数の目的を立てることもできます。
ただし、あまりにも多くの目的を立てると優先順位がつけづらくなるので注意が必要です。
資産運用の目的を明確にした例
- 老後の生活資金を準備する
定年後に、毎月20万円の生活費を20年間支えるためには、3,000万円の資産を準備する必要がある。
- 子どもの教育費を準備する
子どもが大学に進学し、4年間で400万円の教育費を支えるためには、200万円の資産を準備する必要がある。
- マイホームの頭金を貯める
マイホームの頭金として500万円を貯める必要がある。
- 夢や目標を実現する
世界一周旅行のために100万円を貯める。
資産運用の目的を明確にすることによるメリット
資産運用の目的を明確にすることで、以下のメリットがあります。
- 自分に合った資産運用方法を選ぶことができる
- 資産運用のモチベーションを維持することができる
- 資産運用の目標を達成しやすくなる
資産運用の目的が明確であれば、それに合った投資方法を選ぶことができます。また、資産運用の目的を達成するための計画を立てることもできます。これにより、効率的な資産運用ができるようになります。
さらに、資産運用の目的を明確にすることで、モチベーションを維持することができます。なぜなら、資産運用の目的が明確であれば、それに到達するために頑張ろうという気持ちが湧くからです。
最後に、資産運用の目的を明確にすることで、目標を達成しやすくなります。なぜなら、資産運用の目的が明確であれば、それに合わない投資方法に手を出さなくなるからです。
これらのメリットがあるので、資産運用を始める前に、ぜひ資産運用の目的を明確にしましょう。
まとめ
資産運用の目的とは、資産運用を行うことで達成したい目標です。資産運用の目的を明確にすることは、資産運用を始める上で非常に重要です。
資産運用の目的を明確にすることで、効率的な資産運用ができる、モチベーションを維持できる、失敗を防げるなどのメリットがあります。
資産運用の目的は、人それぞれです。自分の価値観やライフプランに合った目的を設定することが大切です。
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